2022年的最后一个工作日，人民银行披露了一批8月底时作出行政处罚决定的罚单。招商银行、广发银行、银联商务合计被罚没约1.34亿元。“反洗钱”相关问题是“重灾区”。罚单主要案由涉及违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反人民币反假有关规定、占压财政存款或者资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等。此外，约有26个责任人员被罚。业内人士表示，本次披露的罚单，除了对经营主体处罚以外，相关主要责任人也受到了处罚，“双罚”或将成为惯例。此外，处罚金额相对较大，今年以来大额罚单数量明显增多。反洗钱不力不但再次成为支付机构被罚主要原因之一，也再次成为较大金额罚款的处罚依据。随着反洗钱法、个人信息保护法、反电信网络诈骗法等法律的正式颁布，预计未来的监管政策仍然会比较严格，而且处罚依据更多，合规性对支付机构而言越来越重要。（上海证券报）

三、不良贷款转让试点进一步扩容

银保监会办公厅近日印发《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》。《通知》显示，不良贷款转让试点进一步扩容。在原试点机构范围基础上，本次将开发银行、进出口银行、农业发展银行以及信托公司、消费金融公司、汽车金融公司、金融租赁公司纳入试点机构范围，并将注册地位于北京、河北、内蒙古、辽宁、黑龙江、上海、江苏、浙江、河南、广东、甘肃的城市商业银行、农村中小银行机构纳入试点机构范围。《通知》要求，金融机构应在尽职调查、估值等各个转让环节，坚持公开透明原则，履行告知义务，确保转让工作依法合规、公平公正，坚决杜绝暗箱操作、以权谋私、利益输送、损公肥私等问题。《通知》指出，金融机构对拟处置的不良贷款，应深入分析形成原因，涉及员工违纪违法问题的，应及时进行责任认定，确保权责对等、问责到人、追责到位，避免一卖了之、高举轻放等现象。（中国证券报）

四、频踩雷陷亏损 北部湾财险又遇国企股东出走