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每周监管资讯 2024年第34期

2024年09月04日

一、监管动态

(一)人民银行:继续坚持支持性货币政策立场

近日,中国人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开两会代表委员、专家学者及金融企业负责人座谈会,分析研究当前经济金融形势,听取相关意见建议。

会议认为,今年以来,宏观政策力度进一步加强,一系列扩内需、稳预期、防风险的政策举措相继出台,经济运行延续回升向好态势,我国经济基本面是稳健的。与会代表还就如何提振有效需求特别是消费需求、稳预期强信心、促进房地产平稳健康发展、保持金融机构健康性等方面提出了建议。

(中国人民银行)

点评

人民银行继续坚持支持性的货币政策立场,加强逆周期调节,综合运用多种货币政策工具,加大金融对实体经济的支持力度。

(二)证监会:依法依规稳慎做好行政执法当事人承诺工作

中国证监会30日表示,将依法依规稳慎做好行政执法当事人承诺工作,更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益。

作为2019年证券法修订后首例适用行政执法当事人承诺制度的案件,紫晶存储案备受关注。当天证监会披露了紫晶存储案的最新情况。2023年12月29日,中国证监会与广东紫晶信息存储技术股份有限公司欺诈发行、信息披露违法违规行为中涉嫌未勤勉尽责的中信建投证券股份有限公司、致同会计师事务所(特殊普通合伙)、容诚会计师事务所(特殊普通合伙)、广东恒益律师事务所等4家中介机构签署了承诺认可协议。根据协议,上述4家中介机构共计交纳约12.75亿元(人民币,下同)承诺金,除了前期先行赔付投资者的约10.86亿元,还需向承诺金管理机构中国证券投资者保护基金有限责任公司(下称投保基金公司)交纳约1.89亿元承诺金,其中包括尚未支付的约1179万元投资者损失款,并按照要求进行自查整改,严肃追究相关人员责任,提交书面整改报告。

截至目前,4家中介机构已向投保基金公司交齐承诺金,并进行了自查整改,中国证监会进行了现场核查验收。鉴于4家中介机构已经履行承诺认可协议,根据相关规定,中国证监会于2024年8月30日依法终止对4家中介机构上述事项的调查。

(证监会)

点评

证监会将持续加大对资本市场违法违规行为的打击力度,强化中介机构把关责任,践行金融为民理念,依法依规稳慎做好行政执法当事人承诺工作,更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益,推动资本市场高质量发展。

(三)国家金融监管总局:小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途

8月23日,为规范小额贷款公司行为,加强监督管理,促进小额贷款公司稳健经营、健康发展,国家金融监督管理总局研究制定了《小额贷款公司监督管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。

在贷款用途方面,《征求意见稿》提出,小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,并且按照合同约定监控贷款用途。贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策,且不得用于以下用途:股票、债券、期货、金融衍生品和资产管理产品等金融投资,股本权益性投资,偿还贷款或偿还其他融资,法律、行政法规、国家金融监督管理总局禁止的其他用途。

(国家金融监督管理总局)

点评

小额贷款公司应当落实消费者权益保护主体责任,建立健全消费者权益保护体制机制,将消费者权益保护要求贯彻到业务流程各环节。

二、观点聚焦

(一)王江:深化金融体制改革

中央金融办分管日常工作的副主任、中央金融工委分管日常工作的副书记王江在8月28日的《人民日报》发表署名文章《深化金融体制改革》。文章指出,健全投资和融资相协调的资本市场功能。严把发行上市准入关,进一步完善发行上市制度,强化发行上市全链条责任。严格上市公司持续监管,全面完善减持规则体系。

(人民日报)

(二)黄国平:壮大耐心资本 发展新质生产力

中国社会科学院金融研究所研究员黄国平近日撰文指出,2024年4月30日召开的中共中央政治局会议明确提出,要因地制宜发展新质生产力,积极发展风险投资、壮大耐心资本。党的二十届三中全会进一步明确提出,鼓励和规范发展天使投资、风险投资、私募股权投资,更好发挥政府投资基金作用,发展耐心资本。在当前我国以进一步全面深化改革推进中国式现代化的大背景下,客观认识耐心资本的科学内涵,明晰耐心资本推动新质生产力发展的内在机制,进而探索壮大耐心资本的具体措施恰逢其时。

(中国社会科学报)